算法2113：基金市值=基金份额*单位净值，得出的金额5261与投入的本金相比较，4102就可以知道盈亏了。一种算1653法：现持有市值-购入本金按净值为1.02是购入19000股，那购入市值=1.02*19000=19380现在净值为0.81，还是持有19000股，现在持仓市值=0.81*19000=15390盈亏=15390-19380=-3990第二种算法：（现净值-购入净值）*持有股数（0.82-1.02）*19000=-3990不管那种算法，这个基金是负了3990元扩展资料：基金浮动盈亏就是结算机构根据当日交易的结算价，计算出会员未平仓合约的浮动盈亏，确定未平仓合约应付保证金数额。浮动盈亏的计算方法是：浮动盈亏=（当天结算价－开仓价格）×持仓量×合约单位－手续费。如果是正值，则表明为多头浮动盈利或空头浮动亏损，即多头建仓后价格上涨表明多头浮动盈利，或者空头建仓后价格上涨表明空头浮动亏损。1. nbsp;如果是负值，则表明多头浮动亏损或空头浮动盈利，即多头建仓后价格下跌，表明多头浮动亏损，或者空头建仓后价格下跌表明空头浮动盈利。2. nbsp;如果保证金数不足维持未平仓合约，结算机构便通知会中在第二天开市之前补足差额，即追加保证金，否则将予以强制平仓。如果浮动盈利，会员不能提出该盈利部分，除非将来平仓合约予以平仓，变浮动盈利为实际盈利。参考资料：基金浮动盈亏-百度百科

浮动盈亏的计算方法是2113:浮动盈亏5261=(当天结算价-开仓价格)×持仓量×合4102约单位-手续费。成交价格1653X份额 手续费=投入资金当前单位净值X份额=当前市值当前市值-投入资金=账面浮盈在建行网上银行直接进入“基金超市”看看持有基金后缀会有基金是否账面盈亏的。拓展材料：基金是否亏损或者盈利于两个点有关：第一是购买时的净值和卖出的净值，当购买的净值低，卖出时的净值高就盈利，否则亏损。第二在持有期间基金是否分红，当持有的基金经过分红的时候，我们赎回时盈亏应该计算红利在内，即可得出盈亏。购买基金需要注意以下几点：一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

如果所买的基金净值增2113长，并且扣除申购、赎回费5261用和认申购金额后大于0，就4102说明账面盈利1653了，如果简单来判断，你现在持有的基金累计净值比买的时候高2%(通常申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%，2%为两者相加，但要注意不同基金的费率不一样)以上，差不多就盈利了。比如你买的时候是净值为1.50元，现在净值为1.56元，净值增长了4%，高于2%，这时候肯定是盈利了。准确的收益具体计算公式如下：基金投资收益＝基金认申购份额×赎回日基金单位净值×（1-赎回费率)-认申购金额＝[认申购金额/(1＋认申购费率)/认申购当日基金份额净值]×赎回日基金单位净值×（1-赎回费率)-认申购金额举例：用1万元钱购买新基金，新基金净值为1.00元，如果认购费率是1%，采用外扣法，基金认购份额＝10000/(1 1%)/1.00＝9900.9901/1.00＝9900.9901份，即可以购买的基金份额是9900.9901份。如果基金净值涨了10%，达到1.1元,赎回费率为0.5%，则8.1-8.30基金实际收益＝9900.9901*1.1*(1-0.5%)-10000=836.63元。拓展资料：基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。公募基金长期业绩较好，但长期投资却遇到越来越大的挑战。公募基金标准化的基础产品与投资者资产配置需求之间存在脱节，投资者个人无法配置资产或者销售机构、投资顾问机构没有给投资者提供大类资产配置服务，基金投资者收益和基金收益不匹配。

你好我是2113中投证券的客户经理，看到5261你的问题，给你浅显的讲一下，有高手的可4102以继续讲解1653哈。 单位净值的问题，就说基金的资金存量，总共的资金数，在操作股票或者债券和其他产品后，会有盈亏，总量会变化的，这个好理解吧。基金在发售时是按金额发售，给你计算份额，在你的交割单上肯定有份额这个数据，表示你买了多少份，那么对于基金来说，总量除以份额基本就等于单位净值。也就是说，单位净值就是总资金量除于总份额。 分红，只要基金有盈利的前提下，每年至少分红一次，把超过1.0元的盈余全部分成现金或者给你继续买成基金，这个是你在购买时自行选择的。累计分红就是历年来每一个份额分红的总额了。 累计净值，是指，把分红的金额叠加到单位净值上，简单说就是如果这个基金不分红，那么就是这个累计净值了。。。 不知道有没有帮助。 有更专业的需要你可以看下面的连接

参考资料：

每份成本减去“单位净值”乘以持有份数就是您的亏损额

何谓拆2113分 所谓基金拆分，是在保持基金投资人资产总值5261不变的前4102提下，改变基金份额净1653值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。例如，假设6月30日为中银增长基金拆分日，当日基金净值为2.2833元，则拆分比例为1: 2.2833，即将原有1份基金份额拆分为2.2833份基金，而每份净值回归为1元。示例如下： 中银增长基金 基金份额净值 基金份额 基金资产总额 拆分前 2.2833 10000 22833 拆分后 1.00 22833 22833

那不是普通的下跌，而是份额变化所导致的除权现象。份额增加了，但是价格下来了。

1、基金拆分了之后盈亏还是按照本来基金的收益计算，拆分只是改变了基金的份额，未对基金本质产生什么影响。基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。2、基金拆分，又称拆分基金是指在保持基金投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。基金拆分后，原来的投资组合不变，基金经理不变，基金份额增加，而单位份额的净值减少。基金份额拆分通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等。

基金拆分是在保持投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。 假设某投资者持有10000份基金A，当前的基金份额净值为1.60元，则其对应的基金资产为1.60×10000=16000元。对该基金按1：1.60的比例进行拆分操作后，基金净值变为1.00元，而投资者持有的基金份额由原来的10000份变为10000×1.6＝16000份，其对应的基金资产仍为1.00×16000＝16000元，资产规模不发生变化 基金分拆听起来复杂，而理解起来其实非常简单。通俗一点说，就是将基金份额按照一定比例拆分成若干倍的做法。比如在特定分拆时点，基金净值为1.60元，如果在该时点进行基金拆份操作，拆分比例为1：1.60，就是将原有1份基金份额拆分为1.60份基金。 在海外市场，基金份额拆分是一种非常普遍的营销方式。他们通常的做法是，当基金份额净值较高时，采用基金份额拆分的方法；当基金份额净值较低时，采用基金份额合并的方法。许多大基金管理公司对旗下基金进行多次拆分（合并）运作，例如：Pilgrim Funds，Rydex Funds，Eaton Vance等等。在亚洲，新加坡市场上就出现过许多基金份额拆分（合并）的案例。 基金分拆之后，原有基金投资者的基金资产并没有发生变化，投资者的投资并没有任何改变。假设投资者持有1000份基金A，当前则其对应的基金资产为 1600元，在实施基金拆分后，基金份额净值由原来的1.60元下降为1.00元，而投资者持有的基金份额由原来的1000份变为1600份，对应的基金资产仍为1600元，资产规模并未发生变化。

在计算基金收益时，我们要注意所申购基金的申购费率、申购时的净值、赎回费率以及赎回时的净值。只有弄清楚这几个变量，才能计算出我们申购的基金是盈利还是亏损。详细计算公式需参考视频内容。

净值由1.02降为0,82,不必细算,肯定2113是亏损了.亏损多少,你没有说5261具体份额,无法准确算4102,估计一下吧:亏损1653:19000X(1.02-0.82)=19000X0.2=3800元.实际上要亏得比这稍多,因为还要扣赎回费啊.19000多,多的没有算在内啊.你估计的4000多是对的.

21131、基金盈亏的计算就是基金5261收益的计算。基金收益是基金资产在运作4102过程中所产生的超过自身1653价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。2、基金收益的组成：（1）红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。（2）股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。（3）债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。（4）买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。（5）存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。（6）其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。

如果所买的基金净值增长，并且扣除申购、赎回费用和认申购金额后大于0，就说明账面盈利了，如果简单来判断，现在持有的基金累计净值比买的时候高2%(通常申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%，2%为两者相加，但要注意不同基金的费率不一样)以上，差不多就盈利了。比如买的时候是净值为1.50元，现在净值为1.56元，净值增长了4%，高于2%，这时候肯定是盈利了。准确的收益具体计算公式如下：基金投资收益＝基金认申购份额×赎回日基金单位净值×（1-赎回费率)-认申购金额＝[认申购金额/(1＋认申购费率)/认申购当日基金份额净值]×赎回日基金单位净值×（1-赎回费率)-认申购金额

损益是由净值和申2113(认）赎费率决定的5261。假设您是认购的，认购费率为41021.2%，赎回费率为0.5%，那么您的损益应这样计算：16531、持有份数=13000/（1 1.2%)/1.0=12845.85份2、赎回总价=12845.85*0.71*（1-0.5%）=9074.953、损失金额=9074.95-13000=-3925.05不计利息，您损失了3925.05元。单位净值就是你的基金现在每份值多少钱。累计分红就是从基金成立时起到现在一共分了多少钱的红利。累计净值就是如果没有分过红，现在基金的净值。

算数会吧 （买入资金减 目前 市值 加 手续费 ）再加分红 你的盈亏.

大成创新2113，申购费1.5% 购买份额=13000-13000*0.015=12805份 现在净值0.71元 你的当5261前市值=12805*0.71=9091.55元 你的当前盈亏4102=9091.55-13000=-3908.45元 你还1653没有分过红，人家以前分过红，你没赶上。赎回的话还要看你赎回那天的净值来算。你持有这个基金是否大于一年，是否大于2年，赎回手续费是不一样的。

分开算最好了1000元先扣除1.5%申购费 ， 剩余985元，净值1.42元，985/1.42=693.66份（你实际买入基金份额）第二次购买，仍是985元，净值1.3821元，985/1.3821=712.68份你一共投资了2000元，而某天净值是1.4189元，1.4189*总工买入的份额（693.66 712.68）=1995.45元，看明白了吧，比2000元要少哦，说明你亏损了。那么基金净值多少钱之上你才能盈利呢？看好了，赎回费要先计算进去，一般是0.5%，是你卖出金额的0.5%哦，2000元赎回费也就是10块钱。2010元/总持有份额1406.34份=1.4292元看清楚没，只有净值超过了 1.4292 元你才能盈利。

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追问

是你卖出金额的0.5%哦 这个是买出金额的0.5%这样么？还有如果赎回问题，如果我是星期三按的赎回的话，那单位净值是按周二的还是周三的呀？谢谢你了！

追答

买基金是买入总金额的1.5%申购费卖基金是卖出总金额的0.5%赎回费周三只要在交易日内交易时间段内的赎回，都是按照周三卖出的

追问

问多一个哈，谢谢你了赎回费的话是我卖出金额的0.5%，卖出金额是指我实际上赚了多少钱嘛？如果我是2000本，后来赚了2100，那我赎回费是2100*0.5%吗？

追答

是的，是2100的0.5%收取赎回费

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