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手机投基金,以手机通讯设备、电子元器件为投资标的基金有哪些...

10 当前一条答案

他所说的3.435%是七日年化收益2113率,是过去七天5261的一个收益年化后的4102数据,未来一个月多少,它1653不是固定的。暂且按照你提供的数据来算的话:10000*3.435%/12=28.6nbsp;就算他未来收益比现在好了,也就是一个月30块钱,一年300块钱。扩展资料:七日年化收益率,是货币基金最近7日的平均收益水平,进行年化以后得出的数据。比如某货币基金当天显示的七日年化收益率是2%,并且假设该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变,那么持有一年就可以得到2%的整体收益。当然,货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场利率的波动而不断变化,因此实际当中不太可能出现基金收益持续一年不变的情况。因此,七日年化收益率只能当作一个短期指标来看,通过它可以大概参考近期的盈利水平,但不能完全代表这支基金的实际年收益。参考资料:百度百科_七日年化收益率

余额2113宝七日年化收益率:3.435%,一万元在余额宝上一5261个月的收益是4102:10000*3.435%/12=28.625元。七日年化收1653益率就是最近7天的年化收益率,每天的7天都是不一样的,它是会浮动变化的,只可以作为参考标准,不代表你买了后每天都是这个收益。万份收益是指每一万分收益,因为货币基金净值永远是1,所以万分收益就是买一万元可以获得的收益是多少。因为收益每天都是浮动的,所以余额宝的年收益也是浮动的,大概在3.5%-4.5%之间,所以一万元的年利率大概在350-450范围,月收益大概在29-38元左右。小科普:货币基金的投资标的主要有短期国债,央行票据,银行定期存单等安全性极高的产品,所以货币基金的安全性非常高。扩展资料年化收益率货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。货币市场基金存在两种收益结转方式:1. quot;日日分红,按月结转quot;,相当于日日单利,月月复利;2.quot;日日分红,按日结转quot;,相当于日日复利。 单利计算公式为:(∑Ri/7)×365/10000份×100%复利计算公式为:(∑Ri/10000份)×365/7×100%式中,Ri为最近第i(i=1,2…..7)公历日的每万份收益。参考资料来源:百度百科-年华收益率的计算方式

3.435%是七日2113年化收益率,是过去七天的一个收益年化后5261的数据。未来4102一个月多少,它不是1653固定的。暂且按照你提供的数据来算吧。10000*3.435%/12=28.6 nbsp; nbsp; nbsp;就算他未来收益比现在好了,也就是30块钱左右。扩展资料:余额宝是蚂蚁金服旗下的余额增值服务和活期资金管理服务产品,于2013年6月推出。天弘基金 是余额宝的基金管理人。余额宝对接的是天弘基金旗下的余额宝货币基金 ,特点是操作简便、低门槛、零手续费、可随取随用。除理财功能外,余额宝还可直接用于购物、转账、缴费还款等消费支付,是移动互联网时代的现金管理工具。目前,余额宝依然是中国规模最大的货币基金。余额宝在2015年净利润为231.31亿元。这一数据在2014年约为240亿元,2013年约为179亿元。截至2015年12月31日,余额宝份额净值收益率3.6686%,同期业绩比较基准收益率1.3781%。在目前利润排名前五位的基金中,天弘余额宝排名榜首,其他分别为广发聚丰、中邮核心成长、易方达瑞惠灵活配置混合、添富均衡。值得一提的是,虽然排名后四位的基金年利润均超过了70亿元,但没有一家超过百亿,因此余额宝的地位还远远无法撼动。专家指出,当前我国利率市场化改革还在稳步推进,从长期来看,余额宝的收益会逐步回归到货币基金较为均衡的收益水平。目前,余额宝作为“现金管理工具”的定位已经越来越明显。参考资料:百度百科-余额宝

1、负债2113净值比率=总负债/资产净值*100%2、财务5261杠杆比率有几种:(1)产权比率。4102产权比率=负债总额÷1653股东权益。(2)资产负债率。资产负债率=负债总额÷资产总额 (3)长期负债对长期资本比率。长期负债对长期资本比率=长期负债÷长期资本。3、偿还能力比率:(1)短期债务清偿能力比率短期债务清偿能力比率又称为流动性比率,主要有下面几种:流动比率=(流动资产总额)÷(流动负债总额)流动比率表明公司每一元流动负债有多少流动资产作为偿付保证,比率较大,说明公司对短期债务的偿付能力越较强。速动比率=(速度资产)÷(流动负债)速动比率也是衡量公司短期债务清偿能力的数据。速动资产是指那些可以立即转换为现金来偿付流动负债的流动资产,所以这个数字比流动比率更能够表明公司的短期负债偿付能力。流动资产构成比率=(每一项流动资产额)÷(流动资产总额)流动资产由多种部分组成,只有变现能力强的流动资产占有较大比例时企业的偿债能力才更强,否则即使流动比率较高也未必有较强的偿债能力。(2)长期债务清偿能力比率长期债务是指一年期以上的债务。长期偿债能力不仅关系到投资者的安全,还反映公司扩展经营能力的强弱。股东权益对负债比率=(股东权益总额÷负债总额)×100%股东权益对负债比率表明每百元负债中,有多少自有资本作为偿付保证。数值越大,表明公有足够的资本以保证偿还债务。负债比率=(负债总额÷总资产净额)×100%负债比率又叫作举债经营比率,显示债权人的权益占总资产的比例,数值较大,说明公司扩展经营的能力较强,股东权益的运用越充分,但债务太多,会影响债务的偿还能力。产权比率=(股东权益总额÷总资产净额)×100%产权比率又称股东权益比率,表明股东权益占总资产的比重。固定比率=(股东权益÷固定资产)×100%固定比率表明公司固定资产中有多少是用自有资本购置的,一般认为这个数值应在100%以上。固定资产对长期负债比率=(固定资产÷长期负债)×100%固定资产对长期负债比率表明固定资产中来自长期债款的比例。一般认为,这个数值应在100%以上,否则,债权人的权益就难于保证。(3)成长性比率指标分析成长性,是指公司通过扩展经营具有不断发展的能力。利润留存率=(税后利润-已发股利)÷(税后利润)利润留存率越高表明公司的发展后劲越足。再投资率=(资本报酬率)×(股东盈利保留率)再投资率又称内部成长率,表明公司用其盈余所得进行再投资的能力。数值大说明扩展经营能力强。(4)效率比率指标分析效率比例是用来考察公司运用其资产的有效性及经营效率的指标。存货周转率=(营业成本)÷(平均存货额)存货周转率越高,说明存货周转快,公司控制存货的能力强,存货成本低,经营效率高。应收帐款周转率=(营业收入)÷(应收帐款平均余额)应收帐款周转率表明公司收帐款效率。数值大,说明资金运用和管理效率高。固定资产周转率=(营业收入)÷(平均固定资产余额)固定资产周转率用来检测公司固定资产的利用效率,数值越大,说明固定资产周转速度越快固定资产闲置越少。

问的有道理,然而实际又没啥用09

基金分,货币基金。 债券型基金分地方债。公司债。国债。就是基金公司把你钱拿去投资在那里。 股票型分偏股性基金,股票型。很复杂。不是一句两句能说清楚的。多看看这方面的书。

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来自:求助得到的回答

股票要是按照品种分,有A股(沪A、深A),有B股(沪B、深B)、转让(股份转让老三板、报价转让新三板)。还可以按照投资方向区分。如图所示

追问

我是问股票型基金如何分类,不是股票。

通俗说就是这只基金的管理公司拿你的钱去买了什么,比如股票、债券等等,你从中可以看出这只基金的风险和自己是否吻合。

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一、股2113票型基金。投资标5261的为上市公司股票。主要收益为股票上4102涨的资本利1653得。基金净值随投资的股票市价涨跌而变动。风险较债券基金、货币市场基金为高,相对可期望的报酬也较高。股票型基金依投资标的产业,又可分为各种产业型基金,常见的分类包括高科技股、生物科技股、工业类股、地产类股、公用类股、通讯类股等。二、债券型基金。投资标的为债券。利息收入为债券型基金的主要收益来源。汇率的变化以及债券市场价格的波动,也影响整体的基金投资回报率。通常预期市场的利率将下跌时,债券市场价格便会上扬;利率上涨,债券的价格就下跌。所以,债券型基金并不是稳赚不赔的,仍然有风险存在。三、货币市场基金。投资标的为流动性极佳的货币市场商品,如365天内的存款、国债、回购等,赚取相当于大额金融交易才能享有的较高收益。除了上面介绍的一些分类方法,还有一些特殊种类基金,较常见的有:一.可转换公司债基金。投资于可转换公司债。股市低迷时可享有债券的固定利息收入。股市前景较好时,则可依当初约定的转换条件,转换成股票,具备“进可攻、退可守”特色。二.指数型基金。根据投资标的———市场指数的采样成份股及比重,来决定基金投资组合中个股的成份和比重。目标是基金净值紧贴指数表现,完全不必考虑投资策略。只要指数成份股变更,基金经理人就跟随变更持股比重。由于做法简单,投资人接受度也高,目前指数化投资也是美国基金体系中最常采用的投资方式。三.基金中的基金。顾名思义,这类基金的投资标的就是基金,因此又被称为组合基金。基金公司集合客户资金后,再投资自己旗下或别家基金公司目前最有增值潜力的基金,搭配成一个投资组合。国内目前尚无这个品种。四.伞型基金。伞型基金,是由一群投资于不同标的的子基金组成的,且各子基金的管理工作均独立进行。只要投资在任何一个子基金,可随时任意转换到另一个子基金,投资者不需要额外负担费用。五.对冲基金。对冲基金给予基金经理人充分授权和资金运用的自由度。对冲基金的表现全赖基金经理的操盘功力,以及对有获利潜能标的物的先知卓见。基金经理认为可行的任何投资策略皆可运用。对冲基金风险最高,在国外是专门针对高收入和风险承受能力高的人士或是机构发行的,一般不接受散户投资。

申万菱信申万电子分级(163116)天弘中证电子指数A(001617)天弘中证电子指数C(001618)国泰中证全指通信设备ETF(515880)国泰中证全指通信设备ETF联接A(007817)国泰中证全指通信设备ETF联接C(007818)长盛电子信息产业混合(080012)中欧电子信息产业沪港深股票A(004616)

追问

A与C的区别是什么,根据各自特点和不同的购买动机,什么情况下应该买A,什么情况下应该买C?

追答

主要是收费模式会有区别。A类基金属于前段收费的收费模式,申购基金时一次性付费。该模式是个投资金额大,投资期限长的投资者C类基金的收费模式不收取申购费,收取销售服务费。该模式适用于投资金额不大,投资时间不确定的投资者。

高通三星苹果华为联想诺基亚索尼夏普小米,他们都上市了有股票。基金最后还是用来买股票罢了。

1、什么是对冲基金(定2113义和特点) 能说出对冲基金5261的许多别名,如4102套头基金1653、套利基金和避险基金,但要说清对冲基金是什么并非易事。90年代以来国内出版的多种大型金融工具书,如《新国际金融辞海》(刘鸿儒主编,1994年)、《国际金融全书》(王传纶等主编,1993年),选入了“对冲(hedging)”、“基金(fund)”、“套利(arbitrage)”、“共同基金(mutual fund)”等条目,却没有“对冲基金”的条目,说明直到90年代中期,虽然对冲基金的一些相关术语早已进入,对冲基金却还闻所未闻。 国外对对冲基金的理解也颇为混乱不一,试列举一些最新的研究文献对对冲基金的定义如下。IMF的定义是“对冲基金是私人投资组合,常离岸设立,以充分利用税收和管制的好处”。美国第一家提供对冲基金商业数据的机构Mar/Hedge的定义是 “采取奖励性的佣金(通常占15—25%),并至少满足以下各标准中的一个:基金投资于多种资产;只做多头的基金一定利用杠杆效应;或者基金在其投资组合内运用各种套利技术。”美国另一家对冲基金研究机构HFR将对冲基金概括为:“采取私人投资合伙公司或离岸基金的形式,按业绩提取佣金、运用不同的投资策略。”著名的美国先锋对冲基金国际顾问公司VHFA的定义是 “采取私人合伙公司或有限责任公司的形式,主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。” 美联储主席格林斯潘,在向美国国会就长期资本管理公司(LTCM)问题作证时给出了一个对冲基金的间接定义。他说,LTCM是一家对冲基金,或者说是一家通过将客户限定于少数十分老练而富裕个体的组织安排以避开管制,并追求大量金融工具投资和交易运用下的高回报率的共同基金 。 根据以上定义,尤其是格林斯潘的间接定义,我们认为,对冲基金并非 “天外来客”,实质仍不外乎是一种共同基金,只不过组织安排较为特殊,投资者(包括私人和机构)较少,打个形象的比方,它就像是“富人投资俱乐部”,相比之下普通共同基金便是“大众投资俱乐部”。由于对冲基金特殊的组织安排,它得以钻现行法律的空子,不受监管并可不受约束地利用一切金融工具以获取高回报,从而衍化出与普通的共同基金的诸多区别开来。 有人认为,对冲基金的关键是应用杠杆,并投资于衍生工具。但实际上正如IMF所指出的,另外一些投资者也参与对冲基金完全相同的操作,如商业银行和投资银行的自营业务部门持仓、买卖衍生品并以与对冲基金相同的方式变动它们的资产组合。许多共同基金,养老基金,保险公司和大学捐款参与一些相同的操作并且名列对冲基金的最重要投资者。此外,从一个细分的银行体系中商业银行的总资产和债务是它们的资本的好几倍这个意义上看,商业银行也在运用杠杆。 通过对文献的解读,试将对冲基金与一般共同基金作如下对比(表1),从中可清楚地看出对冲基金的特点,进而确切把握究竟什么是对冲基金。 表1 对冲基金与共同基金的特征比较 对冲基金 共同基金 投资者人数 严格限制 美国证券法规定:以个人名义参加,最近两年里个人年收入至少在20万美元以上;如以家庭名义参加,夫妇俩最近两年的收入至少在30万美元以上;如以机构名义参加,净资产至少在100万美元以上。1996年作出新的规定:参与者由100人扩大到了500人。参与者的条件是个人必须拥有价值500万美元以上的投资证券。 无限制 操作 不限制 投资组合和交易受限制很少,主要合伙人和管理者可以自由、灵活运用各种投资技术,包括卖空、衍生证券的交易和杠杆 限制 监管 不监管 美国1933年证券法、1934年证券交易法和1940年的投资公司法曾规定不足100投资者的机构在成立时不需要向美国证券管理委员会等金融主管部门登记,并可免于管制的规定。因为投资者对象主要是少数十分老练而富裕的个体,自我保护能力较强。 严格监管 因为投资者是普通大众,许多人缺乏对市场的必要了解,出于避免大众风险、保护弱小者以及保证社会安全的考虑,实行严格监管。 筹资方式 私募 证券法规定它在吸引顾客时不得利用任何传媒做广告,投资者主要通过四种方式参与:依据在上流社会获得的所谓“投资可靠消息”;直接认识某个对冲基金的管理者;通过别的基金转入;由投资银行、证券中介公司或投资咨询公司的特别介绍。 公募 公开大做广告以招徕客户 能否离岸设立 通常设立离岸基金 好处:避开美国法律的投资人数限制和避税。通常设在税收避难所如处女岛(Virgin Island)、巴哈马(Bahamas)、百慕大(Bermuda)、鳄鱼岛(Cayman Island)、都柏林(Dublin)和卢森堡(Luxembourg),这些地方的税收微乎其微。MAR于1996年11月统计的对冲基金管理的680亿美元中,有317亿美元投资于离岸对冲基金。这表明离岸对冲基金是对冲基金行业的一个重要组成部分。WHFA统计,如果不把“基金的基金”计算在内,离岸基金管理的资产几乎是在岸基金的两倍。 不能离岸设立 信息披露程度 信息不公开,不用披露财务及资产状况 信息公开 经理人员报酬 佣金+提成 获得所管理资产的1%-2%的固定管理费,加上年利润的5%-25%的奖励。 一般为固定工资 经理能否参股 可以参股 不参股 投资者抽资有无规定 有限制 大多基金要求股东若抽资必须提前告知:提前通知的时间从30天之前到3年之前不定。 无限制或限制少 可否贷款交易 可以自有资产作抵押贷款交易 不可以贷款交易 规模大小 规模小 全球资产大约为3000亿。 规模大 全球资产超过7万亿 业绩 较优 1990年1月至1998年8月间年平均回报率为17%,远高于一般的股票投资或在退休基金和共同基金中的投资(同期内华尔街标准-普尔500家股票的年平均增长率仅12%)。据透露,一些经营较好的对冲基金每年的投资回报率高达30-50%。 相比要逊色 2、什么是“对冲(hedging)”,为什么要对冲? “对冲”又被译作“套期保值”、“护盘”、“扶盘”、“顶险”、“对冲”、“套头交易”等。早期的对冲是指“通过在期货市场做一手与现货市场商品种类、数量相同,但交易部位相反之合约交易来抵消现货市场交易中所存价格风险的交易方式”(刘鸿儒主编,1995)。早期的对冲为的是真正的保值,曾用于农产品市场和外汇市场 。套期保值者(hedger)一般都是实际生产者和消费者,或拥有商品将来出售者,或将来需要购进商品者,或拥有债权将来要收款者,或负人债务将来要偿还者,等等。这些人都面临着因商品价格和货币价格变动而遭受损失的风险,对冲是为回避风险而做的一种金融操作,目的是把暴露的风险用期货或期权等形式回避掉(转嫁出去),从而使自己的资产组合中没有敞口风险。比如,一家法国出口商知道自己在三个月后要出口一批汽车到美国,将收到100万美元,但他不知道三个月以后美元对法郎的汇率是多少,如果美元大跌,他将蒙受损失。为避免风险,可以采取在期货市场上卖空同等数额的美元(三个月以后交款),即锁定汇率,从而避免汇率不确定带来的风险。对冲既可以卖空,又可以买空。如果你已经拥有一种资产并准备将来把它卖掉,你就可以用卖空这种资产来锁定价格。如果你将来要买一种资产,并担心这种资产涨价,你就可以现在就买这种资产的期货。由于这里问题的实质是期货价格与将来到期时现货价格之差,所以谁也不会真正交割这种资产,所要交割的就是期货价格与到期时现货价格之差。从这个意义上说,对该资产的买卖是买空与卖空。 那么什么是对冲基金的“对冲“?不妨举出对冲基金的鼻祖Jones的例子。Jones悟出对冲是一种市场中性的战略,通过对低估证券做多头和对其它做空头的操作,可以有效地将投资资本放大倍数,并使得有限的资源可以进行大笔买卖。当时,市场上广泛运用的两种投资工具是卖空和杠杆效应。Jones将这两种投资工具组合在一起,创立了一个新的投资体系。他将股票投资中的风险分为两类:来自个股选择的风险和来自整个市场的风险,并试图将这两种风险分隔开。他将一部分资产用来维持一篮子的被卖空的股票,以此作为冲销市场总体水平下降的手段。在将市场风险控制到一定限度的前提下,同时利用杠杆效应来放大他从个股选择中获得的利润,策略是,买进特定的股票作多头,再卖空另外一些股票。通过买进那些“价值低估”的股票并卖空那些“价值高估”的股票,就可以期望不论市场的行情如何,都可从中获得利润。因此,Jones基金的投资组合被分割成性质相反的两部分:一部分股票在市场看涨时获利,另一部分则在市场下跌时获利。这就是“对冲基金”的“对冲”手法。尽管Jones认为股票选择比看准市场时机更为重要,他还是根据他对市场行情的预测增加或减少投资组合的净敞口风险。由于股价的长期走势是上涨的,Jones投资总的说来是“净多头”。 加入金融衍生工具比如期权以后会怎么样?不妨再举个例子。如果某公司股票的现价为150元,估计月底可升值至170元。传统的做法是投资该公司股票,付出150元,一旦获利20元,则利润与成本的比例为13.3%。但如果用期权,可以仅用每股5元(现股价)的保证金买入某公司本月市场价为150元的认购期权,如果月底该公司的股价升至170元,每股帐面可赚20元,减去保证金所付出的5元,净赚15元(为简便计,未算手续费),即以每股5元的成本获利15元,利润与成本的比率为300%,如果当初用150元去作期权投资,这时赚的就不是20元,而是惊人的4500元了。 可见,如果适当地运用衍生工具,只需以较低成本就可以获取较多利润,就象物理学中的杠杆原理,在远离支点的作用点以较小的力举起十分靠近支点的重物。金融学家将之称为杠杆效应。这种情况下,假如说不是为了避险(也就是实际上不对冲),而纯粹是作市场的方向,并且运用杠杆来进行赌注,一旦做对了,当然能获暴利,不过风险也极大,一旦失手损失也呈杠杆效应放大。美国长期资本管理基金(LTCM)用自有资金22亿美元作抵押,贷款1250亿美元,其总资产1200多亿美元,它所持有的金融产品涉及的各种有价证券的市值超过一万亿美元,杠杆倍数达56.8,只要有千分之一的风险就可遭灭顶之灾。 3、对冲基金类别(Strategy Defined) Mar/Hedge根据基金经理的报告将对冲基金分为8类: 1、宏观(Macro)基金:根据股价、外汇及利率所反映出来的全球经济形势的变化进行操作。 2、全球(Global)基金:投资于新兴市场或世界上的某些特定地区,虽然也像宏观基金那样根据某一特殊市场的走势进行操作,但更偏向选择单个市场上行情看涨的股票,也不像宏观基金那样对指数衍生品感兴趣; 3、多头(Long Only)基金:传统的权益基金,其运作结构与对冲基金相类似,即采取奖励性佣金及运用杠杆。 4、市场中性(Market-neutral)基金:通过多头和空头的对冲操作来减少市场风险,从这个意义上讲,它们的投资哲学与早期对冲基金(如Jones基金)最为接近。这一类基金包括可转换套利基金;对股票和期指套利的基金;或者根据债券市场的收益曲线操作的基金等; 5、部门(Sectoral)对冲基金:投资于各种各样的行业,主要包括:保健业、金融服务业、食品饮料业、媒体通讯业、自然资源业、石油天然气业、房地产业、技术、运输及公用事业等; 6、专事卖空(dedicated short sales)基金:从经纪人处借入他们判断为“价值高估”的证券并在市场上抛售,以期在将来以更低的价格购回还给经纪人。投资者常为那些希望对传统的只有多头的投资组合进行套期保值,或希望在熊市时持有头寸的投资者; 7、重大事件驱动(Event-driven)基金:投资主旨是利用那些被看作是特殊情况的事件。包括不幸(distressed)证券基金,风险套利基金等。 8、基金的基金(Funds of funds):向各个对冲基金分配投资组合,有时用杠杆效应。 美国先锋对冲基金研究公司(1998)则将对冲基金分为15类: 1、 可转换套利Convertible Arbitrage)基金:指购买可转换证券(通常是可转换债券)的资产组合,并通过卖空标的普通股对股票的风险进行对冲操作。 2、 不幸证券(Distressed Securities)基金:投资于并可能卖空已经或预期会受不好环境影响的公司证券。包括重组、破产、萧条的买卖和其它公司重构等。基金经理人运用标准普尔卖出期权(put Option)或卖出期权溢价(put option spread ) 进行市场对冲。 3、 新兴市场(Emerging Markets)基金:投资于发展中或“新兴”国家的公司证券或国家债券。主要是做多头。 4、 权益对冲(Equity Hedge)基金:对一些股票做多头,并随时卖空另外一些股票或/和股指期权。 5、 权益市场中性基金(Equity Market Neutral):利用相关的权益证券间的定价无效谋求利润,通过多头和空头操作组合降低市场敞口风险(Exposure)。 6、 不对冲权益基金(Equity Non-Hedge):尽管基金有能力用短卖股票和/或股指期权进行对冲操作,但主要是对股票做多头。这类基金被称为“股票的采撷者”。 7、 重大事件驱动型基金(Event-Driven):也被称作“公司生命周期”投资。该基金投资于重大交易事件造成的机会,如并购、破产重组、资产重组和股票回购等。 8、 固定收入(Fixed Income:)基金:指投资于固定收入证券的基金。包括套利型基金、可转换债券基金、多元化基金、高收益基金、抵押背书基金等。 9、宏观基金(Macro):指在宏观和金融环境分析的基础上直接对股市、利率、外汇和实物的预期价格移动进行大笔的方向性的不对冲的买卖。 10、市场时机基金(market timing):买入呈上升趋势的投资品,卖出呈下滑趋势的投资品。该基金主要是在共同基金和货币市场之间进行买卖。 11、合并套利基金(Merger Arbitrage):有时也称为风险套利,包括投资于事件驱动环境如杠杆性的收购,合并和敌意收购。 12、相对价值套利基金(Relative Value Arbitrage):试图利用各种投资品如股票、债券、期权和期货之间的定价差异来获利。 13、部门(Sector)基金:投资于各个行业的基金。 14、空头基金(Short Selling):包括出售不属于卖主的证券,是一种用来利用预期价格下跌的技术。 15、基金的基金(Fund of Funds):在基金的多个经理人或管理帐户之间进行投资。该战略涉及经理人的多元资产组合,目标是显著降低单个经理人投资的风险或风险波动。 尽管有以上许多种对冲基金的类别,但一般说来,主要是两大类。 一是宏观(Macro)对冲基金,最著名的就是索罗斯的量子基金。很多人都以为宏观对冲基金是最凶恶的基金,风险最大,其实宏观对冲基金的风险并非最大,一般只使用4-7倍的杠杆。虽然宏观对冲基金追求投资战略的多元化,但这类基金仍有几个共同的特征: A、利用各国宏观的不稳定。寻找宏观经济变量偏离稳定值并当这些变量不稳定时,其资产价格以及相关的利润会剧烈波动的国家。这类基金会承担相当的风险,以期有可观的回报。 B、经理人尤其愿意进行那些损失大笔资本的风险显著为零的投资。如在1997年亚洲金融危机中,投资者判断泰铢将贬值,虽然无法准确预料具体贬值的日期,但可断定不会升值,因此敢放胆投资。 C、当筹资的成本较低时,最有可能大量买入。便宜的筹资使它们即使对事件的时期不确定时也敢于大量买入并持仓。 D、经理人对流动性市场很感兴趣。在流动市场上它们可以以低成本做大笔的交易。而在新兴市场,有限的流动性和有限的可交易规模对宏观对冲基金和其他试图建仓的投资者造成一定的约束。新兴市场对与离岸同行有业务往来的国内银行进行资本控制或限制使得对冲基金很难操纵市场。由于在较小的、缺乏流动性的市场,无法匿名投资,经理人还担心会被当作政府或中央银行交易的对立方。 另一类是相对价值(Relative Value)基金,它对密切相关的证券(如国库券和债券)的相对价格进行投资,与宏观对冲基金不一样,一般不太冒市场波动的风险。但由于相关证券之间的价差通常很小,不用杠杆效应的话就不能赚取高额利润,因此相对价值基金比宏观对冲基金更倾向于用高杠杆,因而风险也更大。最著名的相对价值基金就是LTCM。LTCM的总裁梅里韦瑟相信“各类债券间的差异自然生灭论”,即在市场作用下,债券间不合理的差异最终会消弥,因此如果洞察先机,就可利用其中的差异获利。但债券间的差异是如此之小,要赚钱就必须冒险用高杠杆。LTCM在欧洲债市一直赌“在欧元推出之前,欧盟各国间债券利息差额将逐渐缩小”,因为德国和意大利是第一批欧元国成员,希腊也于今年5月宣布加入单一欧币联盟,于是LTCM大量持有意大利、希腊国债以及丹麦按揭债券的多仓,同时也持有大量德国国债的空仓。与此同时,在美国债市,LTCM的套利组合是购入按揭债券和卖出美国国债。1998年8月14日俄罗斯政府下令停止国债交易,导致新兴市场债券大跌,大量外资逃离并将德国和美国的优质债市视为安全岛。于是德、美两国国债在股市面临回调的刺激下,价格屡创新高,同时新兴市场债市则暴跌,德、美国债与其他债券的利息差额拉大。1998年年1至8月,意大利10年期债息较德国10年期债息高出值A1的波动基本保持在0.20-0.32厘之间;俄罗斯暂停国债交易后,A1值迅速变大,更在8月底创出0.57厘的11月来新高;进入9月,A1变化反复,但始终在0.45厘上的高位;9月28日更是报收0.47厘,A1的增高意味着LTCM“买意大利和希腊国债,卖德国国债”的投资组合失败了(希腊国债亏损同理于意大利国债);同时持有的大量俄国国债因为停止交易而成为废纸;丹麦按揭债券自然也难逃跌势。在美国,市债交易异常火爆,国债息减价增。自1998年8月1日后,市场利率较10年期美国国债利息高出值A2大幅攀升;8月21日,美国股市大跌,道琼斯工业平均指数跌掉512点。同时,美国公司债券的抛压同国债强劲的买盘形成鲜明对比,国债的利息被推到29年来低位,LTCM逃离持有的美国国债空仓被“逼空”。因此,LTCM在欧美债券市场上的债券投资组合上多空两头巨损,9月末,公司资产净值下降78%,仅余5亿美元,濒临破产的边缘。

年化收益率仅是把2113当前收益率5261(日收益率、周收益率、月收益4102率)换算成年收益率来计算的1653,是一种理论收益率,并不是真正的已取得的收益率。也就是理论上存一万在余额宝上一个月的利息是:10000*3.435%/12=28.625元。

首先问题主两个问题:nbsp;第一,你理财的目标是什么?nbsp;第二,你的风险承受能力是多少,能接受多少亏损?目标很清楚,跑赢CPI。风险承受能力,没有说,可能没有经历过市场的波动,自己也没概念。但是根据我的推算,如果是小白的话,还是尽量保守一点,最好不要有亏损,也不要有太大的波动。在这样的假设之下。我们来讲讲一般的理财原则。第一步,保险。这里主要是针对必要的保障险种,比如意外险、重疾保险等,这个你自己掂量,有基本的保障再谈理财。不过那些“分红险”就算了,实际利率还不如余额宝,持有时间也太久,实在是“坑”。第二步,留够流动资金。一般是半年生活费。这个基本就是说,假如你失业了,或者受伤了,等等等等,有半年的钱可以续命。金融的本质是风险,先了解风险,再来谈保值,也就是跑赢CPI的问题。这个特别简单。活期、定期、权益类产品,根据自己用钱的状况,分别放点。我们接下来一个个说。一、活期类的产品3-3.5%1、货币基金。货币基金总体风险都是极低的,放心买吧。除了常用的余额宝、零钱通目前收益率3%左右,不一定抗得住通胀,但日常资金放这也无妨,可以用来shopping,很方便。另外,可以去支付宝频道搜“货币”,出来-大堆货币基金,也可以挑个收益比较高的货币基金。2、银行的类活期产品。3.5-4%。货币基金现在监管很严格,尤其是很多互联网平台搞的太大,所以限制比较多。然后银行就又开始搞很多活期产品的创新,把活期可以做到3.5-4%的收益。比如之前在小米和京东上也能看到类似的产品,背后也是有银行在支持。这类产品的收益,可就比货币基金还高了。但是要注意一点,这类活期创新产品,主要都是小银行在推。理论上,小银行挂掉的概率是比四大行也高的,但小银行出问题的风险也相对会大。但是好在咱们国家有存款保障制度,50万以下的存款,都有刚性兑付。这是存款比货币基金还厉害的地方。所以你只需要搞清楚,这类活期,是不是50万以下,是不是存款。就可以放心买。3、短债基金。5% 大部分时候,货币基金降,短债基金会涨。像今年这种行情,想稍微有点收益,就是短债基金了。高的一度到7%左右。短债基金好处是波动小,流动性强,也可以考虑买一点,想用的时候,也可以很快取出来。各家基金公司今年都在一个接-一个的推这玩意儿。而且据我目测,接下来的半年里,恐怕也很难有其他机会。这类产品,因为收益性、安全性、波动性都不算大,所以也被视为余额宝的升级版。没太大毛病。注意找比较大的基金公司就可以,不太会出幺蛾子。二、定期产品1、银行理财、券商固收5%。这个就不多说了。银行理财已经放低了门槛。支付宝上卖的很多定期产品,挂钩的是券商固收。都是持牌机构的正规产品,而且都是极有信用的大机构,出幺蛾子的机会不大。这个就挑大机构闭着眼睛买吧。网上支付宝买还放心点。线下买就得当心客户经理的套路,别被飞单。买前查看下合同,再去“中国理财网”比对下产品编码。这是监管机构的官方网站。2、P2P8-10%这类就是民间借贷,风险的话主要看平台。我在P2P上的策略是“薅羊毛”,基本所有的平台都会有新手标,大多利率在6%-13%,7日-3个月,有的还有红包可以用。P2P理财一定要资金分散,选择排名靠前、后台够硬的平台。另外,新手标之外,选标的时候,最好选择有房产或者车辆抵押的标,并且看标的借贷人信息是否全面、真实。PS:这里想科普一下P2B,是P2P的分支,P2P借款给个人,P2B借款给企业,相对来说安全很多,目前我也主要是在投P2B,毕竟我是金牛座,天生比较胆子小。以自个儿为例,从2014年开始试水,到加仓并控制P2B仓位,没耗费过多精力,每年多挣个几万。我投的这家,现在投资可得100红包和500京东卡,感兴趣的可以去看看:100红包 500京东卡三、权益类产品这个说多了,可能楼主也不是能理解。而且风险会特别大。因为楼主只想跑赢CPI,前两个用好了,5%跑赢CPI问题不大的。是现在确实又是布局权益类产品的一个时机。可以先学习学习。一般理财进阶的步骤是这样的:货币基金一定期产品(固收)一指数基金一主动型基金-股票。今年这个时间点,可以从沪深300或者中证500开始。如果有收入来源,工资的一部分拿来定投挺好。因为现在股市总体是比较低的,慢慢定投,再一步步学习基金和股票就挺好。

宝宝类的实质是货币基金2113,收益的衡量标准是七日5261年化收益率和万份4102收益1653。七日年化收益率就是最近7天的年化收益率,每天的7天都是不一样的,它是会浮动变化的,只可以作为参考标准,不代表你买了后每天都是这个收益。万份收益是指每一万分收益,因为货币基金净值永远是1,所以万分收益就是买一万元可以获得的收益是多少。因为收益每天都是浮动的,所以余额宝的年收益也是浮动的,大概在3.5%-4.5%之间,所以一万元的年利率大概在350-450范围,月收益大概在29-38元左右。小科普:货币基金的投资标的主要有短期国债,央行票据,银行定期存单等安全性极高的产品,所以货币基金的安全性非常高。

投资标的就是基金的投资对象,包括股票,债券等

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