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基金的申购计算,基金的计算公式有哪些

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我国的基金公2113司基金申购时最初两种计算5261方法都有采用,4102后来我国证券会基金部要求基金公司按1653照基金外扣法来计算基金申购的费用等。基金外扣法的基金申购金额包含了申购费用和净申购金额;而内扣法的实际基金申购金额中需要扣除基金申购的费用。比较看来,采用基金外扣法计算基金申购费用,投资者所交的申购费用要比内扣法少,而且基金申购的份额也要多一点。在个人投资者身上虽然表现不是很明显,但是从基金公司总的看来,费用就比较高了。所以,基金申购外扣法对于个人投资者来说更加有利,可以更好的保护投资者的利益。

这个算法叫2113做外扣法。先撇开这这个10000元。看这个例5261子:买410210000份基金需要10000元,还要交1.5%的手续费,就是10000*1.5%=150元。1653总金额是10150元。【也就是购买金额=支付总额/(1 费率)】而总金额10000元,包含了手续费,就要倒推回来,一个什么金额加上1.5%等于10000元?=10000/(1 1.5%)=9852.22元手续费=10000-9852.22=147.78元即9852.22*1.5%=147.78元附录:外扣法与内扣法的区别:外扣法的计算公式如下:净申购金额=申购金额÷(1 申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=申购金额÷当日份额净值内扣法的计算公式如下:申购费用=申购金额×申购费率净申购金额=申购金额-申购费用申购份额=净申购金额÷当日基金份额净值

1、假定用1万元2113申购某只基金,申购费率是52611.5%,当日净值是1.2000。2、净4102申购金1653额=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元)。3、申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元)。4、申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份)。计算基金份额申购、赎回价格,应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值,是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。为了客观、准确地反映基金资产价值,需要依据国家有关规定和基金合同的约定,进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。扩展资料:基金份额的申购、赎回价格,依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日,指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看,基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回,通常有一定的申购、赎回费的优惠,申购费率随申购量的增加而减少,赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。参考资料来源:百度百科-基金申购百度百科-基金份额

基金申购一般2113T 1个交易日确认,T 2个交易5261日可查询份额(部分QDII基金需T 2确认,T 3查询);4102 交易日15:00之前1653购买算当天交易,按当日净值成交; 15:00之后购买算下一交易日交易,按下一交易日净值成交。若在招行购买的基金,登录手机银行后,点击“我的→全部→我的持仓→我的基金”可以看到持仓情况。

一、基金份额的计算方法:净申购金额=申购金额/(1 申购费率);申购费用=申购金额-净申购金额;申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。二、基金申购费的计算方法基金申购费是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费。目前国内通行的申购费计算方法为:(外扣法计算)净申购金额=申购金额/(1 申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定,开放式基金可以收取申购费,但申购费率不得超过申购金额的5%。目前申购费费率通常在1%左右,并随申购金额的大小有相应的减让。购买开放式证券投资基金一般有三种费用:一是在购买新成立的基金时要缴纳“认购费”;二是在购买老基金时需要缴纳“申购费”;三是在基金赎回时需要缴纳“赎回手续费”。一般认购率为1.2%,申购率为1.5%,赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。基金认购计算公式为:认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用 认购日到基金成立日的利息认购份额。基金申购计算公式为:申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。基金赎回计算公式为:赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率

如下:2113一、申购:假定用1万元申购某只基金,申5261购费率是1.5%,当日净值4102是1.2000。净申购金额1653=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元)申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元)申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份)二、赎回:假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000。赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.18×1.4000≈11494.25(元)赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.25×0.5%≈57.47(元)赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元)净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。、扩展资料:净值的计算:计算基金份额申购、赎回价格,应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值,是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。为了客观、准确地反映基金资产价值,需要依据国家有关规定和基金合同的约定,进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。估值的具体方法主要包括:1.上市流通的有价证券,以估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值;估值日无交易的,交易日的市价估值。2.未上市的股票分两种情况:本上市流通的属于增发新股或配股的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算,该日无交易的,以一日的市价计算;未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。3.未上市国债及银行存款,以本金加计至估值日止应计利息额计算。4.配股权证,从配股除权日起到配股确认日止,按市价高于配股价的差额计算;如果市价低于配股价,按配股价计算。5.未上市的其它证券以其成本价计算。6.派发的股息红利、债券利息,以至估值日为止的实际获得额计算。7.基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括:应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。价格的计算:基金份额的申购、赎回价格,依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日,指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用,指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看,基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回,通常有一定的申购、赎回费的优惠,申购费率随申购量的增加而减少,赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。参考资料:基金份额 nbsp;百度百科

一、申购:假定用52611万元申购某只基金4102,申购费率是1.5%,当日净值是1.2000。净申购金额1653=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元)申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元)申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份)二、赎回:假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000。赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.18×1.4000≈11494.25(元)赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.25×0.5%≈57.47(元)赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元)净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)

shaking head and said. He seeme

基金申购费2113=购买金额/(1 申购费率)*申购费率基金申购份额的计算5261公4102式:前端收费:申购份额=净申1653购金额/T日基金份额净值;净申购金额=申购金额/(1 前端申购费率)。后端收费:申购份额=申购金额/T日基金份额净值;温馨提示具体算法以基金公司为准。

开放式基金不上市交易,它2113既可以由基5261金公司直销;也可以由基金公司的4102代理机构,如商1653业银行或证券营业部等代销;还可以通过基金公司的网站在网上进行申购和赎回,而且费用还可以优惠,其规模不固定,基金单位可随时向投资者出售,也可应投资者要求买回的运作方式;开放式基金包括一般开放式基金和特殊的开放式基金。特殊的开放式基金就是LOF,英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“open-end funds”,汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。

1、基金份额的含2113义是基金发起人向投资者公开5261发行的,表示持4102有人按其所持份额对基金财产享有1653收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。基金份额是衡量投资者投资资金多少的一个标准。2、基金份额怎么计算基金一般采用外扣法计算,基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,基金份额是根据扣除申购费的投资基金与初始基金单位净值价格的比值,其中具体计算公式是:净申购金额=申购金额/(1 申购费率);申购费用=申购金额-净申购金额;申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。3、基金份额计算举例说明对于上述基金份额计算公式,希财君举例说明:假设某投资人投资10000元用来申购基金,此时申购费率为1.5%,由于一折的优惠政策,只需要收取0.15%的申购费,该投资基金当日单位净值为1.5100,则投资者可得到的申购份额为:净申购金额=10000/(1 0.15%)=9985.22元;申购费用=10000-9985.22=14.98元;申购份额=9985.22/1.500=6656.813份所以该投资者可以申购份额为6656.813份,当基金单位净值增加时,将收益净值与申购份额相乘即可计算自己的所持金额。以上是基金份额怎么计算的相关内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

开放式基金(Open-end Funds)又称2113共同基金,是指基5261金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规4102模不固定1653,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金单位或者股份,并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加,也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。开放式基金是共同基金的一种主要类型,它和封闭式基金共同构成了基金的两种运作方式。开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金份额,也需随时应投资者的要求买回其持有的基金份额。开放式基金已成为国际基金市场的主流品种,美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金,开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势。股票基金是指以股票为投资对象的投资基金(股票投资比重占80%以上);债券基金是指以债券为投资对象的投资基金(债券投资比重占80%以上);混合基金是指股票和债券投资比率介于以上两类基金之间可以灵活调控的;货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金:期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。

基金份额怎么算?1万元可以买多少份额

申购费用 = 申购金额 × 申购费率 ,申购费率对于某个基金是确定的,可以自己查一下;申购份额 =(申购金额-申购费用)÷ T日基金单位净值 。

净申购金2113额= 申购金额/(1 申购5261费率)申购费用= 申购金额-净申购金额申购份额= 净申购金额/ T日基4102金单位净值1653例如:我投资10,000元,假设申购费率为0.3%,T日的基金单位净值为1.1666元,其得到的份额为:答:净申购金额=10000/(1 0.3%)=9970.08申购费用=10000-9970.08=29.92申购份额=9970.08/1.1666=8546.27 基金申购费用及份额的计算方法如下:

如果连这么简单的2113公式都看不5261懂的话,可能就难以解释了。让我试试看这样解4102释你能不能明1653白:例如,你有10000元申购嘉实300,现在的净值是0.7247元,申购费率是1.5%,那么,你的净申购金额是:10000-10000×1.5%=10000(1-1.5%)=9850元

封闭式基金的交易价2113格是买卖行为发生时已确知的市5261场价格,其价4102格受到供求关系1653的影响;申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。申购基金单位数量份额的计算方法如下:申购份额 =(申购金额-申购费用)÷ T日基金单位净值申购费用 = 申购金额 × 申购费率假如投资者投资80,000元认购本基金,假设当日的基金单位净值为1.1688元,其得到的份额为:申购费用 = 80,000 × 2.0% = 1,600 元 申购份额 =(80,000 - 1,600)÷ 1.1688 = 67,077.34 份。

申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷T日基金单位净值 。申购(认购)费率通常在1%左右, 不同类型的基金申购(认购)费率也存在着天然的区别,另外费率随购买金额的大小相应的减让,通常不得超过申购金额的5%。申购费通常高于认购费率,但是申购费经常会不同程度的打折。基金公司直销平台上的折扣通常是4折~8折,因为银行不同而不同。一些第三方理财平台常会有1折的折扣优惠。另外不同银行网银上购买也会有不同折扣。扩展资料:基金交易实行原则:1、未知价原则:投资者在买卖基金时,是按照交易当日的基金净值来计价的。而基金净值一般在第二天公布,所以在交易时还不知道当日的基金净值是多少。投资者可以通过基金公司网站或相关报纸查询。2、先进先出原则:每份基金单位在赎回时是单独计算持有期的。基金持有人每一笔交易申请的时间和金/份额明细,在注册登记系统和销售机构电子系统中均有记录。基金赎回时按照 先进先出的原则,即最先被买入的基金,最先被赎回。基金份额持有期限与赎回费率的对应关系,可参见相关基金的招募说明书。3、金额申购、份额赎回原则:即申购以金额申请,赎回以基金份额申请。参考资料来源:百度百科-基金申购费率参考资料来源:百度百科-基金份额

申购费用2113=申购金额×申购5261费率。申购份额=(申购金额-申购费用4102)÷T日基金单位净值1653 。申购(认购)费率通常在1%左右, 不同类型的基金申购(认购)费率也存在着天然的区别,另外费率随购买金额的大小相应的减让,通常不得超过申购金额的5%。申购费通常高于认购费率,但是申购费经常会不同程度的打折。基金公司直销平台上的折扣通常是4折~8折,因为银行不同而不同。一些第三方理财平台常会有1折的折扣优惠。另外不同银行网银上购买也会有不同折扣。扩展资料:基金交易实行原则:1、未知价原则:投资者在买卖基金时,是按照交易当日的基金净值来计价的。而基金净值一般在第二天公布,所以在交易时还不知道当日的基金净值是多少。投资者可以通过基金公司网站或相关报纸查询。2、先进先出原则:每份基金单位在赎回时是单独计算持有期的。基金持有人每一笔交易申请的时间和金/份额明细,在注册登记系统和销售机构电子系统中均有记录。基金赎回时按照 先进先出的原则,即最先被买入的基金,最先被赎回。基金份额持有期限与赎回费率的对应关系,可参见相关基金的招募说明书。3、金额申购、份额赎回原则:即申购以金额申请,赎回以基金份额申请。参考资料来源:百度百科-基金申购费率参考资料来源:百度百科-基金份额

这个问题也困扰我了2113,我在纸上算了下。5261一下明白了4102: 你可以这么看 因为用于申购的实际金1653额(净申购额)才会收入申购费。 那么:净申购金额*申购费率 净申购金额=申购金额 ,也就是:净申购金额(1 申购费率)=申购金额,相当于:净申购金额=申购金额/(1 申购费率)

我国的基2113金公司基金申购时最初两种计5261算方法都有采用,后来我国证券会基金4102部要求基金公司按照基1653金外扣法来计算基金申购的费用等。基金外扣法的基金申购金额包含了申购费用和净申购金额;而内扣法的实际基金申购金额中需要扣除基金申购的费用。比较看来,采用基金外扣法计算基金申购费用,投资者所交的申购费用要比内扣法少,而且基金申购的份额也要多一点。在个人投资者身上虽然表现不是很明显,但是从基金公司总的看来,费用就比较高了。所以,基金申购外扣法对于个人投资者来说更加有利,可以更好的保护投资者的利益。

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