500亿财经网

十年期国债利率怎么查,10年期国债利率什么地方可以查到?包括历史数据...

14 当前一条答案

债券的到期收益率,是指买入债券后,投资人持有至到期获得的实际收益与投资本金的比率,包括利息收入和资本损益与买入债券的实际价格之比率。

jsdjs

到期收益率的计算公式为:V=C1/(1 i) C2/(1 i)^2 … Cn/(1 i)^n Mn/(1 i)^n。到期收益率的计算较复杂,可利用计算机软件或载有在不同价格、利率、偿还期下的到期收益率的债券表求得。在缺乏上述工具的情况下,只能用内插法求出到期收益率。例如:2000年6月14日696国债的市场价格为142.15元,未偿付期限为6年,则到期收益率可计算如下:142.15=11.83/(1 i) 11.83/(1 i)^2 11.83/(1 i)^3 11.83/(1 i)^4 11.83/(1 i)^5 11.83/(1 i)^6 100/(1 i)^6 (1)采用内插法,先假设i=4%,则(1)式右边为:V1=11.83/(1 0.04) 11.83/(1 0.04)^2 11.83/(1 0.04)^3 11.83/(1 0.04)^4 11.83/ (1 0.04)^5 11.83/(1 0.04)^6 100/(1 0.04)^6=141.05lt;142.15说明到期收益率小于4%,再假设i=3%,则(1)式右边为:V2=11.83/(1 0.03) 11.83/(1 0.03)^2 11.83/(1 0.03)^3 11.83/(1 0.03)^4 11.83/ (1 0.03)^5 11.83/(1 0.03)^6 100/(1 0.03)^6=147.83gt;142.15说明到期收益率介于3%-4%之间,运用内插法,可求出到期收益率:(4%-i)/(4%-3%)=(141.05-142.15)/(141.05-147.83)可求出i=3.84%。扩展资料股票、基金这类投资产品的收益率计算方法,1元净值买入的基金,2年后以2元净值抛出,年化收益率就是2开2次方再减一,即41.4%左右。但是保险产品却很复杂,分红险或者年金险之类。很多会要求投资者在前10年内每年固定缴纳一笔费用,然后从某一年开始又会每年或者每几年返还一笔资金,要再复杂些,就在投资者缴费的几年里时不时返还一笔资金,由于时而支出时而收入,因此很多投资者看得是晕头转向,更不知收益率如何计算了。分红险的这种收益方式虽然复杂,但是和债券极为类似。在计算其收益率时,同样可以以内部报酬率(IRR,InternalRateofReturn)来计算到期收益率。内部报酬率是一个利用折现概念计算而得的收益率,其具体含义以及与年化收益率区别等问题普通投资者无需关注,只需要知道这是一个可以衡量分红险、债券等有一连串收入支出的投资产品收益高低的指标即可。参考资料来源:百度百科--国债收益率

中国国债信息网 1、金融市场利率水平。国债利率必须依据金融市场上各种证券的平均利率水平而定。证券利率水平提高,国债利率也应提高,否则国债发行会遇到困难;金融市场平均利率下降时,国债利率水平也应下调,否则政府会蒙受损失。2、银行储蓄利率。一般说来,公债利率以银行利率为基准,一般要略高于同期银行储蓄存款利息,以利于投资者购买国债。但不要过高于银行储蓄存款利率,否则形成存款“大搬家”。3、政府的信用状况。一般情况下,由于政府信誉高于证券市场私人买卖证券信誉,所以在政府信誉高的情况下,国债利率适当低于金融市场平均利率水平。但如果政府信誉不佳,就必须提高国债利率,才能保证国债顺利发行。4、社会资金供求状况。当社会资金供应充足,国债利率即可降低;当社会资金供应紧张,国债利率必须相应提高。否则,前者可能导致国家额外的利息支付;后者可能导致国债发行不顺利。

在网上银行就可以查到!

十年期国债的历史利率等信息,可以在英为财情查询。非常详细和易用。不只包括十年期国债,还包括所有年期的国债、所有国家的国债,包括最新利率行情和历史数据。由于国债的发行主体是国家,所以它具有最高的信用度,被公认为是最安全的投资工具。见:中国十年期国债

在英为财情网进行查看:网页链接拓展资料:国债期限是指从国债发行日到偿清本息日止的这段时间。确定发行哪种期限的国债,要受到政府对资金的需求时间长短、市场利率的发展趋势、认购者的取向、流通市场的发达程度等因素的影响。国债期限的确定要有利于改变其偿债结构,降低举债成本,避免和缓解偿债高峰压力。国债一旦发行,就存在着到期还本付息的问题。目前,我国的国债偿还数额是作为到期年度的财政支出的一个项目列入此年的支出预算,从正常财政收入之外的资金来源是有限的,而国债每年都在发行,每年也都有到期的债券须要还本付息,所以就要避免偿债高峰年的产生,制定合理的期限,使国家每年都保持一个较稳定的偿债能力,确保国家信用。因此,每年发行国债,首先就要考虑已发行而还未兑付的债券,再应预测未来的财政收支情况,使长期、中期、短期的债券有机地相互依存,保证国家经济正常运转。百度百科

从历史上来看,债券收益率曲线倒挂是经济发生衰退的前兆之一。2000年下半年,美国国债到期收益率发生倒挂。2000年10月30日,3个月期的美国国债到期收益率为6.39%,而10年期的国债到期收益率为5.74%。也就是说,持有一个国债3个月的投资回报率比持有国债10年能够获得的投资回报还要来得高。2001年,美国经济陷入衰退。2006年下半年,美国国债到期收益率曲线再次发生倒挂,3个月期国债的到期收益率比30年期的到期收益率还要高。2年后的2008年,美国经济陷入衰退。回顾历史上收益率曲线倒挂和经济衰退之间的关系,就会发现以下这个规律:10年期国债和3个月国债收益率之间的差别与经济增长/衰退的相关性最高。一般来讲,当3个月期国债到期收益率和10年期国债到期收益率发生倒挂后,在1年到1年半以后,就可能会发生经济衰退。目前,美国10年期的国债到期收益率比3个月期的国债收益率还高出0.46%左右,还没有发生倒挂。假设这个趋势持续,整个收益率曲线继续变平甚至倒转过来时,我们就需要提高警惕,注意可能发生的经济衰退风险。

追问

所以这是基于两种现象先后出现的相关性分析的结果,并不是经济逻辑内在关系分析的结论?

一般来说,短期国库券收益率主要受央行货币政策影响更重,长期国债利率受市场影响更重,当市场预期经济将进入衰退时,出于避险考虑,会大量购买长期国债,致使长期国债价格上升、收益率下降,以至于出现倒挂;另一方面,国债收益率作为一种无风险利率的度量,也可以从无风险利率的角度来分析,一般无风险利率与实际GDP的增速呈正相关(在不承担违约风险的情况下,一个国家的产出多、富裕了,你把钱借出去收的利息才能多),当市场预期经济衰退时,会预计长期的无风险利率下降,也就会预计长期国债收益率下降、长期国债价格上升,然后他们就会购买长期国债,使得国债收益率真的下降

国债收益率的计算方法:1、名义收益率名义收益率=年利息收入÷债券面值×100%通过这个公式我们可以知道,只有在债券发行价格和债券面值保持相同时,它的名义收益率才会等于实际收益率。2、即期收益率即期收益率也称现行收益率,它是指投资者当时所获得的收益与投资支出的比率。即:即期收益率=年利息收入÷投资支出×100%例:某债券面值为100元,票面年利率为6%,发行时以95元出售,那么在购买的那一年投资人的收益率是多少?(经分析这是一个即期收益率问题)则它的即期收益率为100×6%÷95×100%=6.32%3、持有期收益率由于债券可以在发行以后买进,也可以不等到偿还到期就卖出,所以就产生了计算这个债券持有期的收益率问题。持有期收益率=[年利息 (卖出价格-买入价格)÷持有年数]÷买入价格×100%例:某债券面值为100元,年利率为6%,期限5年,每年付息一次。我以95元买进,我预计2年后会涨到98元,并在那时卖出,要求我的持有期收益率。则我的持有期收益率为[100×6% (98-95)÷2]÷95×100%=7.89%4、认购者收益率从债券新发行就买进,持有到偿还期到期还本付息,这期间的收益率就为认购者收益率。认购者收益率=[年利息收入 (面额-发行价格)÷偿还期限] ÷发行价格×100%例:某债券面值为100圆,年利率为6%,期限5年,我以99圆买进,问认购者收益率为多少?代入公式可得:[100×6% (100-99)÷5]÷99×100%=6.26%5、到期收益率到期收益率是指投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率。国债收益率是反映市场利率和衡量国债投资价值的重要指标。目前,社会上使用的国债收益计算方法较多,概念不清,不利于投资者进行投资。为此,特推荐财政部计算国债到期收益率的方法,供投资者参考。目前,财政部计算国债到期收益率的方法如下:1、对剩余期限为一年及一年期以下的国债,一般计算单利到期收益率,计算公式为:Y=(M-Pb)/(Pb*N)*100%式中Y: 单利到期收益率;M: 到期一次还本付息额;Pb:市场买入价;n: 从买入到持有到期的剩余年份数。公式1中n=剩余天数/365天或(366)天 注:闰年取366天2、剩余期限为一年期以上的中长期到期一次还本付息国债,其到期收益率的计算由两种方法:1)单利方法:采用公式:Y=(M-Pb)/(p式中:Y: 单利到期收益率;M: 到期一次还本付息额;Pb:市场买入价;n:从买入到持有到期的剩余年份数,即:2)复利方法:有以下公式:式中:Y: 复利到期收益率;n:从买入到持有到期的剩余年份数,即:M、Pb含义同公式1相同。3、对所有中长期的附息国债,一般计算它的复利到期收益率,该复利到期收益率也就是附息国债的内含收益率(或内部收益率,IRR),内含收益率以下面的公式为基础计算:式中:y:复利到期收益率;w:交易结算日至下一利息支付日的天数除以上一利息支付日(LIPD)至下一利息支付日(NIPD)之间的天数,即:C:每次支付的利息额;n:剩余的利息支付次数;Pb:交易结算日的市场价格。Rb表示一年期银行定期存款利率国债投资获利的几种方式1、买入持有,到期兑付投资者有两种方式买入国债,一是通过银行柜台系统在国债发行时买入,然后到期兑付。例:1996年6月14日买入十年期96国债一万元,票面利率11.83%,每年付息一次,2006年6月14日到期,投资者每年获取利息收入1183元,10年总计获利11830元,收益率为11.83%(不考虑复利)。二是通过交易所系统买入已上市的国债,一直持有到期兑付,其收益率按不同品种,通过不同公式计算而得,也可直接在证券报上查询。2、低价买入,高价卖出投资者在国债二级市场上可以象买卖股票一样低买高卖国债获取差价。例:投资者在2001年10月30日买入96国债(6)100手(1手=1000元面值),价格为141.50元,需资金141500元,3月22日以146.32元卖出,持有期91天,获利(146.32-141.50)×1000=4820元。收益率为4820÷141500×365÷91×100%=13.66%(不考虑复利及手续费)。3、回购套做只要国债收益率大于回购利率,投资者就可以通过购买国债后再回购,用回购资金再买国债的方法使资金放大,获取更高的收益。例:步骤如下:(1)投资者在2001年10月30日以141.50元买入96国债(6)100手(1手=1000元面值),需资金141500元;(2)当天以买入的国债为抵押可回购资金100000元(回购比例1︰1.3,141500÷1.3=108846,取1万的整数倍),回购品种为R091,天数为91天,价格为3.27%;(3)回购资金再买入相同品种国债,可买70手(100000÷141.50=70.7);(4)3月22日以146.32元卖出全部国债,可获利1700×(146.32-141.5)=8194(元);(5)支付回购R091利息为3.27%×70000×91÷365=570.7元;(6)实际获利8194-570.7=7623.3(元),实际收益率为7623.3÷141500×365÷91×100%=21.6%。可以看出,通过一次回购,可以使收益率从13.66%增加到21.6%。事实上,还可以进行多次回购,但必须是购买国债的收益率大于回购利率

可以在中国国债信息网进行查询。1、在百度搜索中国国债信息网,打开网页2、点击右方收益率曲线3、在上方筛选曲线条件即可扩展资料:国债收益率是指国债投资每年所获得的收益占资本金的比率,它是投资者进行国债投资的重要依据。国债收益率与国债利率不同。利率仅指国债年利息收入与国债面值的比率,但国债收益不仅仅指利息收入,它还包括国债买卖的盈亏和国债利息再投入所得到的收益。因此国债收益率是全面衡量国债投资回报大小的指标。参考资料:中国债券信息网 nbsp; 中央结算公司

10年期国债收益率一般都在英为财情上查询:中国10年期国债收益率:网页链接美国10年期国债收益率:网页链接国债,又称国家公债,是国家以其信用为基础,按照债券的一般原则,通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。国债是由国家发行的债券,是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券,是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证,由于国债的发行主体是国家,所以它具有最高的信用度,被公认为是最安全的投资工具。国债因为有国家信用背书,许多时候被视为无风险。其中,美国国债收益率对全球股市、债市、汇市等都有着巨大影响。

可以在中国国债信息网国债利率的确定主要考虑以下因素:1、金融市场利率水平。国债利率必须依据金融市场上各种证券的平均利率水平而定。证券利率水平提高,国债利率也应提高,否则国债发行会遇到困难;金融市场平均利率下降时,国债利率水平也应下调,否则政府会蒙受损失。2、银行储蓄利率。一般说来,公债利率以银行利率为基准,一般要略高于同期银行储蓄存款利息,以利于投资者购买国债。但不要过高于银行储蓄存款利率,否则形成存款“大搬家”。3、政府的信用状况。一般情况下,由于政府信誉高于证券市场私人买卖证券信誉,所以在政府信誉高的情况下,国债利率适当低于金融市场平均利率水平。但如果政府信誉不佳,就必须提高国债利率,才能保证国债顺利发行。4、社会资金供求状况。当社会资金供应充足,国债利率即可降低;当社会资金供应紧张,国债利率必须相应提高。否则,前者可能导致国家额外的利息支付;后者可能导致国债发行不顺利。国债是一个特殊的财政范畴。它首先是一种非经常性财政收入。因为发行国债实际上是筹集资金,意味着政府可支配资金的增加。但是,国债的发行必须遵循信用原则:即有借有还。债券或借款到期不仅要还本,而且还要支付一定的利息。国债具有偿还性,是一种预期的财政支出,这一特点和无偿性的税收是不同的。国债还具有认购上的自愿性,除极少数强制国债外,人们是否认购、认购多少,完全由自己决定,这也与强制课征的税收明显不同。

十年期国债的到期收益率一般在英为财情网查:中国十年期国债收益率美国十年期国债收益率全球各国十年期国债收益率国债收益率,是指投资于国债债券这一有价证券所得收益占投资总金额每一年的比率。对于投资者而言,比较重要的收益率指标包括直接收益,到期收益,持有期收益。其中到期收益率在债券研究中最常用。到期收益率是指能使国债未来的现金流量的现值总和等于市场价格的收益率。到期收益率是最重要的收益率指标之一。

您可以点击查数据,选择宏观栏目,输入到期收益率,搜索查看国债到期收益率

国债交易除了沪深交易所外,在试点银行也有交易。买卖沪深交易所的记账式国债的交易代码、应计利息、年利率、期限、成交价、收益率等,可以查看和讯财经的债券频道国债收益率是指投资于国债债券这一有价证券所得收益占投资总金额每一年的比率。按一年计算的比率是年收益率。债券收益率通常是用年收益率“%”来表示。

中华人民共和国财政部官网

我国现存有好几个10年期国债,收益率各不相同,根据到期时间的长短,大约是在1.5%——2.5%之间。你可以到和讯债券网查询:

标签: #十年期国债利率怎么查