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央行召开民企座谈会!债券融资渠道有望拓宽 大行表态加码信贷支持!

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  民营企业将得到更多金融资源的支持。

  8月3日,据人民银行官网消息,当天,人民银行党委书记、行长潘功胜主持召开金融支持民营企业发展座谈会,听取有关意见建议,推动银企供需对接,研究加强金融支持民营企业工作举措。

  潘功胜指出,人民银行将引导金融资源更多流向民营经济。制定出台金融支持民营企业的指导性文件,推动商业银行优化内控管理制度。支持地方政府主动解决拖欠企业账款问题。推进民营企业债券融资支持工具扩容增量,强化金融市场支持民营企业发展。近一个月以来,支持民营企业融资的政策、会议等多项信号频出。

  日前发布的《中共中央、国务院关于促进民营经济发展壮大的意见》就明确,完善融资支持政策制度。健全银行、保险、担保、券商等多方共同参与的融资风险市场化分担机制。支持符合条件的民营中小微企业在债券市场融资,支持符合条件的民营企业上市融资和再融资。

  8家民企代表参会提诉求

  本周召开的人民银行下半年工作会议就明确,下半年人民银行工作要坚持“两个毫不动摇”,切实优化民营企业融资环境。

  参加此次座谈会的民营企业代表共有8家,领域涵盖房地产、制造业、纺织业、能源产业、农业等多个领域,分别是伊利集团、宏桥集团、龙湖地产、正泰集团、新希望集团、旭辉地产、美的置业、红豆集团。

  此外,工商银行、建设银行等部分金融机构,以及银行间市场交易商协会有关负责人参加座谈会。人民银行党委委员、副行长刘国强、张青松出席会议。

  座谈会上,8家民营企业负责人分别介绍了企业融资情况,反映近年来企业融资成本稳中有降,金融支持力度稳固,同时提出希望进一步拓宽债券融资渠道等诉求。

  推进“第二支箭”扩容增量

  潘功胜强调,民营经济是社会主义市场经济发展的重要成果,是推动经济社会发展的重要力量,支持民营企业发展,金融部门责无旁贷,也是金融供给侧结构性改革的重要内容。近年来,人民银行坚决贯彻党中央、国务院决策部署,坚持“两个毫不动摇”,出台系列政策举措,与金融机构共同努力,推动民营企业融资持续量增、面扩、价降,全力促进民营经济做大做优做强。

  潘功胜指出,人民银行将认真贯彻《中共中央、国务院关于促进民营经济发展壮大的意见》要求,精准有力实施稳健的货币政策,保持流动性合理充裕,加强金融、财政、产业等政策协调配合,引导金融资源更多流向民营经济。制定出台金融支持民营企业的指导性文件,推动商业银行优化内控管理制度,做好政策宣传解读,加强典型经验推广。支持地方政府主动解决拖欠企业账款问题。推进民营企业债券融资支持工具扩容增量,强化金融市场支持民营企业发展。

  其中,针对“第二支箭”,7月14日,交易商协会召开民营企业融资座谈会,听取民营企业对扩大民企债券融资支持工具服务范围、更好促进民营企业持续健康发展的意见和建议。

  “第二支箭”是金融支持民企融资政策组合中的一项。2018年,为化解民营企业、小微企业融资困难,人民银行会同有关部门推出“三支箭”的政策组合。其中,“第一支箭”是民营企业信贷支持,“第二支箭”是民营企业债券融资支持工具,“第三支箭”是民营企业股权融资支持工具。

  去年11月份以来,“第二支箭”政策延期并扩容,支持民营房企发债融资。人民银行货币政策司司长邹澜在2023年上半年金融统计数据情况发布会上披露,去年11月以来,在“第二支箭”框架下,累计为民营房企约260亿元债券发行提供增信支持。

  光大证券首席固定收益分析师张旭对记者表示,“第二支箭”对于民企债券融资的支持作用体现在两个方面:一方面,可以通过担保增信、创设信用风险缓释凭证、直接购买债券等方式,支持暂时遇到流动性困难的民营企业发债融资;另一方面,“第二支箭”释放了金融管理部门对国企、民企一视同仁,坚定支持民企发债融资的信号,可以起到提振市场信心的作用,助力更多民企顺利融资,缓解其融资难、融资贵的问题。

  银行间市场交易商协会在座谈会上表示,将继续加大民营企业债券融资支持工具服务民营企业力度,加快债券市场创新,满足民营企业多元化融资需求。

  提升对民企放贷的意愿、能力和可持续性

  加强金融支持民企的力度,除了从上述债券、股权等直接融资着手外,以银行信贷为代表的间接融资也发挥了巨大作用。

  座谈会上,工商银行、建设银行表示,将切实发挥国有大行“头雁”作用,提升民营企业贷款稳定性,扩大小微企业授信覆盖面,支持民营企业债券承销发行。

  其中,工行8月1日在京举办民营企业座谈会,发布《金融支持民营企业高质量发展行动方案》,重点聚焦以下四方面:

  一是切实抓好政策落地。推动资金、渠道等资源进一步向民营经济倾斜。坚持应贷尽贷、应免尽免,助推政策全面传导、直达快享。

  二是突出保障重点领域。聚焦新建项目、扩大投资、技术改造、绿色转型等领域,增加稳定资金供给,大力发展普惠金融,全力支持中小企业成长,推动平台企业规范健康持续发展。

  三是精准开展产品创新。积极以金融创新支持科技创新,更好支持“专精特新”小巨人企业、优质独角兽企业,助力民营企业提升创新能级。

  四是强化综合服务支持。主动有序开放工商银行客户生态、技术生态,积极搭平台引资源,帮助民营企业拓市场、防风险。发挥工商银行全球服务优势,支持民营企业用好境内境外两个市场、两种资源,提升国际竞争力。

  潘功胜要求,金融机构要积极营造支持民营企业发展壮大的良好氛围,提高风险评估能力,全面梳理绩效考核、业务授权、内部资金转移定价、尽职免责等政策安排,优化服务民营企业激励机制,提升贷款的意愿、能力和可持续性。要深入了解民营企业金融需求,回应民营企业关切和诉求,做好银企融资对接,为民营企业提供可靠、高效、便捷的金融服务。要精准实施差别化住房信贷政策,满足民营房地产企业合理融资需求,促进房地产行业平稳健康发展。

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